Статьи
Томенчуку и Худякову дали по 19 лет! — МедиаЦФО
Фото Myslo.ru

Томенчуку и Худякову дали по 19 лет!

 3320   17:06, 25 июня 2018
Суд огласил приговор руководству тульского банка «Первый Экспресс»

Как пишет Myslo.ru, 25 июня Привокзальный суд Тулы поставил точку в деле бывших руководителей коммерческого банка «Первый Экспресс». Их обвиняли в создании преступного сообщества, мошенничестве и легализации преступных доходов.

  • Председателя правления 42-летнего Константина Томенчука суд приговорил к 19 годам лишения свободы в колонии общего режима и к штрафу размером почти 2,9 млн рублей,
  • председателя совета директоров банка 50-летнего Сергея Худякова — к 19 годам лишения свободы в колонии строгого режима и штрафу 2,9 млн рублей,
  • первого заместителя председателя правления банка 43-летнего Сергея Федичева — к 17,5 годам в колонии, 2 годам ограничения свободы и штрафу — 2,5 млн рублей,
  • начальника отдела ценных бумаг 35-летней Юлию Воробьёву — к 16 годам лишения свободы, с последующим ограничением свободы на 1 год и к штрафу в размере 750 000 рублей.

Суд установил, что с апреля 2008 года по 29 октября 2013 года обвиняемые по предварительному сговору создали 33 фирмы, руководителями которых номинально являлись их родственники и близкие друзья. Эти юридические лица получали в банке кредиты, причем часто деньги выдавались еще до заседания соответствующей комиссии, а документы подавались задним числом.

В пользу этой версии тот факт, что после отзыва лицензии у банка все эти фирмы разом прекратили свою деятельность. То есть обвиняемые изначально не собирались возвращать эти средства, а систематически присваивали их себе. За все время работы этой схемы подсудимые присвоили себе более 5 млрд рублей.

Расследование дела заняло два года, еще столько же длились и само судебное разбирательство. Оглашать приговор по делу суд начал еще 14 мая. Сегодня, 25 июня, в деле была поставлена точка.

из истории громкого дела

Коммерческий банк «Экспресс Тула» открылся в 1990-е. В 2011-м банк провел реорганизацию и сменил название на «Первый Экспресс».

По данным сайта banki.ru, к 2013 году он считался средним по размеру активов региональным банком, бизнес и представительная сеть продаж которого были сосредоточены преимущественно в Тульской области. Его активы на 1 октября 2013 года составляли 10,2 млрд рублей, капитал — 1,12 млрд, прибыль за девять месяцев 2013 года — 126 млн. руб.

Клиентская база банка – местные предприятия и большое количество физических лиц. Здесь обслуживали 62,5 тысячи клиентов — физических лиц, почти 6 тысяч юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Обороты по счетам клиентов составляли 8-10 млрд рублей ежемесячно. Основной бизнес банка — кредитование корпоративных клиентов. Розничные программы были связаны в основном с привлечением средств, а не с их выдачей.

 

В кредитном портфеле на долю кредитов физлицам приходилось не более 15%. Важнейшим источником фондирования для банка, в том числе для его корпоративного портфеля, служили частные вклады. По отчетности на 1 октября 2013 года доля средств физлиц в пассивах банка составила 65% (высокий уровень зависимости).

Структура собственности банка была сильно размыта. Согласно раскрываемой им информации, крупнейшими его бенефициарами выступали супруги Сергей и Ирина Худяковы – совокупно 27,94%, а также Константин Томенчук (21,44%).

Кроме того, у «Первого Экспресса» имелось значительное число акционеров с долями, не превышающими 5-6%.

Но все эти подробности раскрылись в конце 2013-го. А до этого банк был отмечен профессиональными экспертами как «Лучший региональный банк» (2006 г.) и «Наиболее динамично развивающийся банк региона» (2009 г.).

В ноябре 2011 года в «Первом Экспрессе» был открыт счет Регионального фонда возрождения объекта культурного наследия «Тульский кремль». На нем хранились средства, которые жертвовали туляки – обычные рядовые граждане, предприятия, предприниматели – на воссоздание колокольни Успенского собора. Часть из них – около 9,5 млн руб. – зависли на этом счете, когда 24 октября 2013 года банк прекратил операции по счетам и закрыл отделения и банкоматы. По официальной информации от руководства банка, «в компьютерной системе произошел технический сбой». 25 октября 2013 года свой пост покинул председатель правления банка Константин Томенчук.


На фото подсудимый Константин Томенчук.

 

28 октября Центральный банк существенно ограничил в операциях банк «Первый Экспресс». А вечером того же дня на сайте ЦБ появилось сообщение о том, что банк «Первый Экспресс» лишен лицензии. 29 октября «Ассоциация по страхованию вкладов» (АСВ) сообщила о наступлении страхового случая в отношении банка «Первый Экспресс».

На  счетах банка-банкрота зависли деньги и многих тульских предприятий, в том числе и оборонного комплекса (к  примеру, ОАО «НПО «СПЛАВ»), Фонда ипотечного кредитования и др.

25 декабря в Арбитражном суде Тульской области состоялось заседание по делу отзыва лицензии у банка «Первый Экспресс», на котором банк был объявлен банкротом.

14 марта следователи возбудили в отношении управленцев «Первого Экспресса» уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями).

Как оказалось, за неделю до лишения банка лицензии они попросту перевели 206 своих, очевидно, «приближенных» юрлиц в «физиков». Основная цель, которую при этом преследовал «Первый Экспресс», – это, конечно, спасение денежных средств тех самых юрлиц. Как «физики» они могли получить страховое возмещение – сначала 700 тыс., а потом, при ликвидации активов банка, с большой вероятностью и все остальное. Так что отзыв лицензии вовсе не был неожиданностью для руководства и сотрудников «Первого Экспресса», как это они представляли в своих защитных доводах и публикациях в соцсетях и некоторых СМИ.


На фото подсудимый Сергей Худяков.

 

Сейчас же речь идет уже о 5 миллиардах рублей. По версии следствия, Худяков и Томенчук, осуществляя руководство деятельностью КБ «Первый Экспресс» и нуждаясь в кредитных средствах для ведения предпринимательской деятельности от имени и аффилированных им 33 организаций, с апреля 2008 года по 29 октября 2013 года,

систематически выдавали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным им юридическим лицам.

Всего за этот период в целях извлечения коммерческой выгоды под видом кредитов были незаконно получены и использованы денежные средства банка в общей сумме свыше 5 млрд рублей.

В зависимости от роли и степени участия эти четверо обвиняются в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 210 УК РФ (создание, руководство преступным сообществом и участие в нем), ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере), п.п. «а, б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения преступления, совершенное организованной группой, в особо крупном размере), ч. 2 ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при банкротстве) и ч. 5 ст. 33, ч. 2 ст. 195 УК РФ (пособничество в неправомерных действиях при банкротстве).

Во время судебного разбирательства все четверо фигурантов дела находились под домашним арестом. Но в января 2018 года Константину Томенчуку, Сергею Худякову и Юлии Воробьевой была изменена мера пресечения по ходатайству прокурора за неоднократные нарушения режима. Их взяли под стражу и поместили в СИЗО.

Элла Селезнева — супруга Константина Томенчука, создала петицию в поддержку своего мужа и других фигурантов громкого дела, пытаясь защитить мужа. Петиция адресована министру внутренних дел Владимиру Колокольцеву, председателю Верховного Суда, генеральному прокурору и федеральным омбудсменам. По мнению Эллы Селезневой, в ходе расследования были допущены нарушения.

Да и сами подсудимые, давая интервью, пытались переложить вину за крах банка на других. Например, что Фонд возрождения Тульского кремля забрал деньги из банка, чем спровоцировал его обвал. Согласитесь, странное для банкиров заявление. Ведь вкладчики – будь то бабушка, хранящая в банке «гробовые», крупный бизнесмен или благотворительный фонд, созданный по инициативе губернатора – забирают в банке СВОИ деньги. Они их банку не подарили. Они их ВРЕМЕННО туда вложили, позволяя банку ЗАРАБОТАТЬ на их дальнейшем размещении. Вкладчики могут как положить средства в банк, так и забрать их. В любое время!

Из всего объема кредитного портфеля «Первого Экспресса» 60% собственники банка направили на свой же бизнес, который оказался нерентабельным. В таких случаях у банка копятся огромные абсолютно неликвидные активы – долги самому себе. Рано или поздно такой банк терпит крах. Что, собственно, и случилось с «Первым Экспрессом».

 

 

Обсудить
Рекомендуем
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ  9225
Статьи Губернатор Тульской области заработал 7,2 миллиона рублей в 2019 году  8765
Статьи Вице-президент Союза адвокатов РФ Алексей Иванов: Достигли ли мы «точки невозврата»?  8484
Подпишитесь на ежедневную рассылку
Мы будем присылать вам только самые важные материлы
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ  9225
Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ — МедиаЦФО
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ
Мнение эксперта Алексей Волин рассказал о роли традиционных СМИ
Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ — МедиаЦФО
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ
Статьи Сколько заработали и чем владеют замы губернатора Тульской области  8360
Статьи Губернатор Тульской области заработал 7,2 миллиона рублей в 2019 году  8765
Статьи Вице-президент Союза адвокатов РФ Алексей Иванов: Достигли ли мы «точки невозврата»?  8484
Статьи Место Галкина в администрации Тулы занял Юрий Тимонин  8311
Статьи Галкин - всё!  5385
Статьи Ольга Любимова: Музейный квартал Тулы станет точкой притяжения жителей региона и туристов  8337
Статьи Алексей Дюмин - мусорным регоператорам: Вы чего нас позорите?!  8284
Статьи Что изменится в жизни туляков с 1 августа  8547
Статьи «Романцевские горы» вошли в число финалистов всероссийского конкурса АСИ  8197
Статьи В Тульской области открыли кинотеатры, театры и фуд-корты  8503
Статьи В усадьбе дворян Мосоловых в Дубне открылся музейно-туристический комплекс  7989
Статьи Путин назначил Чернышенко главой оргкомитета по празднованию 500-летия Тульского кремля  7809
Статьи 83 процента жителей Тульской области одобрили изменения Конституции РФ  8022
Статьи Как новые законы изменят жизнь россиян в июле 2020 года  7943
Статьи В Тульской области сняли часть ограничений: открыты фитнес-клубы, музеи и гостиницы  8037
Статьи Сергей Харитонов: В Тульской облдуме несколько человек заболели коронавирусом  8143
Статьи 10 тысяч на детей, льготы по кредитам и выплаты врачам: главное из обращения Президента РФ  8258
Статьи Алексей Дюмин продлил в Тульской области обязательную самоизоляцию для граждан 65+  8355
//