Новости

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

 2221   12:37, 24 июля 2018
Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться

Крупнейший банк страны назвал 10 официальных причин, из-за которых работникам и ИП могут заблокировать зарплатные и кредитные карты. Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться блокировки в Сбербанке!

 

10 ошибочных действий, способных вызвать подозрения Сбербанка:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Что Сбербанк одобряет Вы всё делаете правильно, если :

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту;
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные;
  • Подробно заполняете назначения платежей;
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения;
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов;
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что может также привлечь внимание контролеров. Ваши действия привлекают внимание, если вы:

  • Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но банк об этом не знает);
  • Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей;
  • Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности;
  • Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;
  • На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим;
  • Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно;
  • Не следуете рекомендациям по работе с наличными.

 

Обсудить
Рекомендуем
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ  8728
Статьи Губернатор Тульской области заработал 7,2 миллиона рублей в 2019 году  8286
Статьи Вице-президент Союза адвокатов РФ Алексей Иванов: Достигли ли мы «точки невозврата»?  8041
Подпишитесь на ежедневную рассылку
Мы будем присылать вам только самые важные материлы
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ  8728
Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ — МедиаЦФО
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ
Мнение эксперта Алексей Волин рассказал о роли традиционных СМИ
Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ — МедиаЦФО
Статьи Оксана Осташко ушла из правительства Тульской области в ТулГУ
Статьи Сколько заработали и чем владеют замы губернатора Тульской области  7914
Статьи Губернатор Тульской области заработал 7,2 миллиона рублей в 2019 году  8286
Статьи Вице-президент Союза адвокатов РФ Алексей Иванов: Достигли ли мы «точки невозврата»?  8041
Статьи Место Галкина в администрации Тулы занял Юрий Тимонин  7866
Статьи Галкин - всё!  5256
Статьи Ольга Любимова: Музейный квартал Тулы станет точкой притяжения жителей региона и туристов  7895
Статьи Алексей Дюмин - мусорным регоператорам: Вы чего нас позорите?!  7839
Статьи Что изменится в жизни туляков с 1 августа  8093
Статьи «Романцевские горы» вошли в число финалистов всероссийского конкурса АСИ  7748
Статьи В Тульской области открыли кинотеатры, театры и фуд-корты  8064
Статьи В усадьбе дворян Мосоловых в Дубне открылся музейно-туристический комплекс  7625
Статьи Путин назначил Чернышенко главой оргкомитета по празднованию 500-летия Тульского кремля  7451
Статьи 83 процента жителей Тульской области одобрили изменения Конституции РФ  7664
Статьи Как новые законы изменят жизнь россиян в июле 2020 года  7586
Статьи В Тульской области сняли часть ограничений: открыты фитнес-клубы, музеи и гостиницы  7680
Статьи Сергей Харитонов: В Тульской облдуме несколько человек заболели коронавирусом  7787
Статьи 10 тысяч на детей, льготы по кредитам и выплаты врачам: главное из обращения Президента РФ  7896
Статьи Алексей Дюмин продлил в Тульской области обязательную самоизоляцию для граждан 65+  7990
//