Новости

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

 1358   12:37, 24 июля
Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться

Крупнейший банк страны назвал 10 официальных причин, из-за которых работникам и ИП могут заблокировать зарплатные и кредитные карты. Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться блокировки в Сбербанке!

 

10 ошибочных действий, способных вызвать подозрения Сбербанка:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Что Сбербанк одобряет Вы всё делаете правильно, если :

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту;
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные;
  • Подробно заполняете назначения платежей;
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения;
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов;
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что может также привлечь внимание контролеров. Ваши действия привлекают внимание, если вы:

  • Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но банк об этом не знает);
  • Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей;
  • Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности;
  • Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;
  • На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим;
  • Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно;
  • Не следуете рекомендациям по работе с наличными.

 

Обсудить
Рекомендуем
Статьи Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов  3
Статьи Свадебный подарок: Владимир Путин вручил главе МИД Австрии тульский самовар  73
Статьи Рособрнадзор: 29 тульских школ показали завышенные результаты экзаменов в 2018 году  173
Подпишитесь на ежедневную рассылку
Мы будем присылать вам только самые важные материлы
Статьи Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов  3
Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов — МедиаЦФО
Статьи Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов
Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов — МедиаЦФО
Статьи Турчак в пику Володину предложил отменить пенсионные льготы для депутатов и сенаторов
Статьи Свадебный подарок: Владимир Путин вручил главе МИД Австрии тульский самовар  73
Статьи Дюмин и Шойгу обсудили спасение жизни  18
Статьи Рособрнадзор: 29 тульских школ показали завышенные результаты экзаменов в 2018 году  173
Статьи Тульская область отстает от соседей по количеству проектов «Доброволец России-2018»  227
Статьи Штаб «Юнармии» в Туле возглавил ранее судимый за попытку мошенничества чиновник  284
Статьи Владимир Груздев прокомментировал изменения в закон об ОСАГО  310
Статьи Тульскую набережную торжественно откроют 8 сентября в полдень  344
Статьи В администрации Одоевского района Тульской области прошли обыски  676
Статьи ЦИК одобрил три заявки на референдум о пенсионном возрасте  429
Статьи В Тульской области запустят программы по развитию военно-тактических игр  423
Статьи Вывоз мусора поручили Сергею Егорову  646
Статьи Дюмин поручил Егорову рассматривать незамедлительно проблемные вопросы в строительстве  492
Статьи Веневский ФОК откроют на День физкультурника  457
Статьи Как атриум в тульском кремле стал модным местом  466
Статьи Алексей Дюмин показал коллегам-губернаторам Тульскую набережную  421
Статьи Открытие ФОКа в Веневе перенесли в очередной раз?  462
Статьи Тульские депутаты ГД предлагают повысить в 20 раз штрафы за торговлю без регистрации ИП  459
Статьи Тульская область входит в ТОП-5 регионов с самой высокой смертностью от онкологии  1276
//