Новости

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

 1536   12:37, 24 июля
Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться

Крупнейший банк страны назвал 10 официальных причин, из-за которых работникам и ИП могут заблокировать зарплатные и кредитные карты. Сверьтесь со списком — если вы не попадаете в зону риска, вам нечего бояться блокировки в Сбербанке!

 

10 ошибочных действий, способных вызвать подозрения Сбербанка:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Что Сбербанк одобряет Вы всё делаете правильно, если :

  • Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту;
  • Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные;
  • Подробно заполняете назначения платежей;
  • Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения;
  • Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);
  • Для проверки новых партнёров используете Сервис проверки контрагентов;
  • Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней;
  • Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Что может также привлечь внимание контролеров. Ваши действия привлекают внимание, если вы:

  • Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но банк об этом не знает);
  • Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей;
  • Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности;
  • Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;
  • На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим;
  • Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно;
  • Не следуете рекомендациям по работе с наличными.

 

Обсудить
Рекомендуем
Статьи В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк  20
Статьи Сотрудники Пролетарской администрации Тулы грубо разогнали пенсионеров с торгового развала  216
Статьи В Туле идут обыски по делу о служебном подлоге при строительстве центра гимнастики  154
Подпишитесь на ежедневную рассылку
Мы будем присылать вам только самые важные материлы
Статьи В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк  20
В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк — МедиаЦФО
Статьи В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк
В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк — МедиаЦФО
Статьи В Екатеринбурге начался суд по делу хакерской группы Lurk. Среди 22 обвиняемых один туляк
Статьи На руководителей Пролетарского терруправления Тулы наложено дисциплинарное взыскание  9
Статьи Экс-начальник полиции Мордвеса Тульской области отправится в колонию на 8,5 лет  113
Статьи Регоператоров в Тульской области обязали убирать мусор с контейнерных площадок  93
Статьи Сотрудники Пролетарской администрации Тулы грубо разогнали пенсионеров с торгового развала  216
Статьи Прокурором Советского округа Тулы стал Евгений Ситкарев  157
Статьи В Туле идут обыски по делу о служебном подлоге при строительстве центра гимнастики  154
Статьи Администрация Тулы: центр художественной гимнастики построен  78
Статьи Прасков возбудил уголовное дело после проверки строительства центра гимнастики в Туле  429
Статьи Ясногорск опять без воды  99
Статьи Александр Аладин назначен заведующим Тульским областным художественным музеем  558
Статьи Пятая авария на водопроводных сетях Тулы за месяц - опять Пролетарский округ без воды  830
Статьи Тульский областной суд отменил приговор районного суда по делу Вадима Жерздева  723
Статьи В Новомосковске здание КРК «Победа» передали «Новомосковскому рынку»  651
Статьи Коммунальные аварии в Тульской области: мерзнет Ясногорск, без воды Волово и Узловая  211
Статьи В Тульской области новый главный архитектор  238
Статьи Владимир Машков в Туле будет набирать в театральную студию одаренную молодежь  274
Статьи Судьбу Тульской духовной семинарии решат на заседании Священного Синода РПЦ летом  891
Статьи Главный гаишник Тульской области подал рапорт на увольнение  1195
//